“您好，我是国家扶贫办李主任，电话通知您呢，是告知您有一笔198万扶贫款待领取……"在此之前，只需协助验证下银行流水，扶贫转账是骗局，刷脸流水要坐牢，一旦照做极有可能成为诈骗分子的“洗钱工具人”。

　　2025年10月16日，德昌公安破获一起帮助信息网络犯罪活动案。目前，犯罪嫌疑人已被依法刑事拘留，案件正在进一步办理中。

　　从天而降的“扶贫陷阱”

　　今年9月下旬的一个午后，姐姐小陈（化名）做饭时，妹妹小梅（化名）接听一通自称"国家扶贫办"李主任的来电。对方以"免费领取米面物资"为诱饵，要求下载"惠民助扶"APP。半信半疑间，姐妹俩完成了注册。次日，APP内一名叫“接待专员刘芳”的客服联系小陈，声称可领取米面物资。很快小陈也收到了38元的转账补贴。

　　真正的诱饵出现。“李主任”宣称姐妹俩通过审核，可获得198万元扶贫贷款，但需“验证银行流水”。尽管二人多次质疑，但对方抛出的“包吃住、报销路费”条件，最终二人踏上了前往指定地点的列车。#骗子利用"零成本高回报"，受害者抱着"试试不吃亏"的侥幸。#

　　典型诈骗之“验证银行卡流水”

　　姐妹二人抵达指定地点后，所谓的"工作人员"开始不断操作姐妹二人的手机银行，期间频繁刷脸验证转账。“他们改了我们的银行卡密码，每笔转账还拍照发到APP群里。”小梅讲。#骗子通过修改密码、截屏转账记录等手段，实为利用银行卡为境外诈骗团伙洗钱。#

　　12小时的连续操作，对方归还手机，留下1.2万元“辛苦费”，骗子消失，所谓的“李主任”实为APP上的一个虚拟ID。就在二人准备返家时，德昌公安反诈中心接到了关于这笔款项的预警线索，迅速电话联系小梅，但多次拨打其电话，小梅均未接听。

　　原来，在姐妹二人在收到1.2万辛苦费不久银行卡便被冻结。在此之前，“李主任”再三叮嘱，称这笔资金涉及保密项目，整个过程中不准拍照、不准录音、不准联系外人。

　　银行卡被冻结后，小梅才接听了德昌公安反诈中心的电话，当听到民警告知其银行账户数次转账的资金涉诈，涉嫌“帮信罪”。小梅不仅不相信民警所说，反而询问“李主任”：“该如何应对？”。而“李主任”却让她放心，声称“转账钱款是办理扶贫款的，咬定钱是自己的”，企图以此打消其疑虑。

　　最终，姐妹二人被反诈中心民警找到。她们才终于意识到：所谓的验证刷流水，就是在帮诈骗团伙转移涉诈资金，而她们本人，也在不知不觉中落入了骗子的圈套，沦为电信诈骗团伙转移赃款的“帮凶”。

　　来源：德昌公安局